I en anmärkningsvärd utveckling inriktad på att sätta stopp för olagligt spel spel har Norges Lotterimyndighet, Lottstift, riktat blicken mot landets banksektor. Den tillsynsmyndigheten kommer att övervaka nio icke namngivna banker för att säkerställa att de inte bearbetar transaktioner med norska casino utan svensk licens.
Förbud mot transaktioner med olicensierade spebolag
Enligt Norska spellagens kapitel 17 är banker i landet förbjudna att tillåta insättningar och uttag från olicensierade spelsidor. Lotteritilsynet har inte offentliggjort om någon av de nio bankerna under dess granskning har brutit mot detta förbud. Men myndigheten planerar att etablera ”tillsyn av efterlevnad” för var och en av dessa banker. Bankerna har fått en tidsfrist på tre veckor för att svara på de första förfrågningarna från Lotteritilsynet.
Regulatoriska befogenheter och förväntningar
Lotteritilsynet har befogenhet att beordra banker att blockera transaktioner till och från specifika konton och företag. I början av 2023 meddelade Lottstift en rad norska banker gällande förbudet. Tillsynsmyndigheten har begärt information om befintliga åtgärder för att stoppa olagliga transaktioner och eventuella interna processer för att säkerställa efterlevnad. Rannveig Gram Skår, en advokat för Lotteritilsynet, anmärkte: ”Vi förväntar oss i stor utsträckning att se att bankerna effektivt har följt våra beslut.”
I Sverige har banker ännu inte blivit tvingade till att stoppa transaktioner till casino utan svensk licens. Däremot har många betaltjänster som Zimpler och Trustly tvingats dra sig ur för att undvika eventuella böter från svenska staten. Trots att svenskar får spela på MGA casino, får casinon ej rikta sig till svenskar genom populära betaltjänster som används i samband med BankID.
Bankers roll i förhindrande av olagligt spel
Lottstift, ett annat namn för den norska spelmyndigheten, betonade bankernas centrala roll i att motverka olagligt spel. De har laglig skyldighet att avgöra om kunder är involverade i olicensierade spelverksamheter. ”Det innebär att banken kan vara den första platsen där spelproblem kommer i dagen”, sa Silje Sægrov Amble, en Lottstift-advokat.
En nyligen genomförd undersökning från Lottstift visade att bankerna blir allt mer vaksamma. Åtta av 10 norska banker har infört processer för att kontakta kunder när transaktioner relaterade till olagligt spel upptäcks, en ökning från sex av 10 år 2020. Dessutom utbildar nu sju av 10 banker proaktivt sina kunder om riskerna med spelproblem.
Områden för förbättring och straff
Trots dessa framsteg finns det utrymme för förbättring. Endast en av fyra banker tillhandahåller information om spelproblem på sina webbplatser. Dessutom, när man engagerar sig i möten kring lån, överväger bara två av tre banker att diskutera spelproblem. Lottstift anser att spelproblem bör vara en del av obligatorisk utbildning för bankanställda och har uttryckt sin vilja att bistå med detta.
Förra året inledde de regulatoriska myndigheterna i Norge en sträng kampanj mot olicensierade operatörer. Noterbart är att Kindreds Trannel-dotterbolag står inför dagliga böter på 1,2 miljoner NOK (€ 120 000) om det inte upphör med sin norska verksamhet.
EGBA:s uppmaning till en licensieringsmodell
Medan Norge fortsätter att verkställa ett statligt spelmonopol, har den europeiska spel- och vadslagningsföreningen (EGBA) uppmanat landet att anta en licensieringsmodell liknande andra europeiska länder som Sverige och Finland. Maarten Haijer, EGBA:s generalsekreterare, anser att en licensieringsmodell skulle vara mer effektiv i att bekämpa problem relaterade till olicensierade spelsidor.
Norge står snart ensam kvar med statligt monopol
Som ett av de sista europeiska länderna med ett statligt spelmonopol tar Norge stränga steg för att säkerställa efterlevnad av sina spellagar. Banksektorn har identifierats som en avgörande partner i detta arbete. Medan framsteg har gjorts i att upptäcka olagliga aktiviteter och utbilda kunder, finns det mer mark att täcka. Fokus flyttas nu till hur bankerna kommer att svara på denna ökande reglerande granskning.